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个人银行卡流水达到多少会被监控 私人账户一年不能超过多少?
来源:金融资讯网 2023-03-31 15:49:51

个人账户收款多少会被监控?

任何账户的现金交易,超过5万,就会被重点监管。另外,公户转账超过200万以及私户转账超20万(境外)、50万(境内),也会被严查。早在2018年,央行就发布相关通知,大额交易报告覆盖至第三方支付机构,也就是通过微信、支付宝等转款5万元以上也要履行提交大额交易报告。

此外,在2022年,一行两会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,规定商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

私人银行卡一年流水多少正常?

私人银行卡,一年的流水1000万,属于正常的。因为只要资金往来没有问题,那么流水大小都属于正常。而且都是在银行转账限额内的,银行是不会风控你的银行卡的。除非你的银行卡,有异常交易,否则不管流水多大,都是属于正常情况。

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